ARMFต้องใช้เงินเท่าไรสำหรับฟอเร็กซ์
ต้องใช้เงินเท่าไรสำหรับฟอเร็กซ์เป็นคำถามที่มักถูกตั้งว่า «ต้องมีเท่าไรถึงจะหาเงินได้» คำถามนั้นไม่มีคำตอบที่ซื่อตรง: ผลตอบแทนคาดเดาไม่ได้ แต่มีคำตอบที่แม่นยำของอีกคำถามหนึ่ง — ต้องมีเท่าไรถึงจะปฏิบัติตามกฎความเสี่ยงของตัวเองได้เลย มันคำนวณด้วยสูตรและไม่ขึ้นกับคำสัญญาของใคร
ต้องใช้เงินเท่าไรเพื่อเริ่มเทรด: สูตรของเงินฝากขั้นต่ำ
เงินฝากพอเมื่อปริมาณการเทรดที่น้อยที่สุดที่เป็นไปได้พอดีกับเปอร์เซ็นต์ความเสี่ยงของคุณ จากตรงนี้ได้นิพจน์โดยตรง:
เงินฝาก ≥ (ล็อตต่ำสุด × ความยาวสต็อป × ราคาจุด) ÷ เปอร์เซ็นต์ความเสี่ยง
ที่ปริมาณต่ำสุด 0.01 ล็อต สต็อป 30 จุด และราคาจุด $10 การเทรดขั้นต่ำเสีย $3 เพื่อให้ $3 นั้นเป็น 1 % ของบัญชีพอดี เงินฝากต้องไม่น้อยกว่า $300 ที่สต็อป 100 จุด การเทรดขั้นต่ำมีราคา $10 และภายใต้ 1 % เดิมก็ต้องใช้เงินฝากถึง $1,000
| สต็อป | 0.01 ล็อตเสีย | เงินฝากภายใต้ความเสี่ยง 2 % | ภายใต้ความเสี่ยง 1 % | ภายใต้ความเสี่ยง 0.5 % |
|---|---|---|---|---|
| 10 จุด | $1 | $50 | $100 | $200 |
| 20 จุด | $2 | $100 | $200 | $400 |
| 30 จุด | $3 | $150 | $300 | $600 |
| 50 จุด | $5 | $250 | $500 | $1,000 |
| 80 จุด | $8 | $400 | $800 | $1,600 |
| 100 จุด | $10 | $500 | $1,000 | $2,000 |
การคำนวณสำหรับคู่ที่ดอลลาร์อยู่ตำแหน่งที่สองและสัญญาเต็มขนาดหนึ่งแสนหน่วย ที่แพลตฟอร์มซึ่งมีบัญชีเซนต์และไมโครล็อต ขอบล่างจะต่ำกว่า แต่สัดส่วนยังคงเดิม: ยิ่งสต็อปยาว ยิ่งต้องมีเงินฝากมาก
ทำไมเงินฝาก 100 ดอลลาร์จึงทำลายการจัดการความเสี่ยง
บนบัญชีแบบนั้น กฎ 1 % หมายถึงความเสี่ยง $1 ต่อการเทรด ที่ปริมาณต่ำสุด 0.01 ล็อต เท่านี้พอสำหรับสต็อป 10 จุด — นั่นคือสต็อปที่อยู่ในเสียงรบกวนปกติของตลาด ซึ่งถูกเขี่ยออกด้วยการเคลื่อนไหวแบบสุ่ม ในทางปฏิบัติทางเลือกเหลือสามอย่าง และทั้งสามแย่
อีกด้านหนึ่งของเรื่องคือต้นทุน สเปรด 1 จุดที่สต็อป 10 จุดกิน 10 % ของความเสี่ยงไปแล้วก่อนที่ราคาจะไปไหน บนสต็อป 50 จุด สเปรดเดียวกันคือ 2 % ของความเสี่ยง เงินฝากน้อยบังคับให้ทำงานด้วยสต็อปสั้น และสต็อปสั้นก็แพงกว่าในแง่ต้นทุนสัมพัทธ์
ต้องมีเท่าไรถึงจะอยู่ได้ด้วยการเทรด: การคำนวณอย่างซื่อตรง
คำถามนี้ถูกถามบ่อยกว่าคำถามก่อนหน้า และตรงนี้สำคัญที่จะระบุสมมติฐานตรง ๆ: เราไม่สัญญาและไม่พยากรณ์ผลตอบแทนใด ๆ แต่แสดงได้ว่าทุนที่ต้องใช้คำนวณอย่างไรถ้ากำหนดผลตอบแทนเป็นสมมติฐาน — และเห็นได้ว่าผลลัพธ์ไวต่อมันแค่ไหน
สูตร: ทุน = รายได้ที่ต้องการต่อเดือน ÷ ผลตอบแทนต่อเดือนที่สมมติ ลองใส่ความต้องการรายเดือน $1,000 และสามสมมติฐานเรื่องผลตอบแทน
| ผลตอบแทนที่สมมติ | ทุนที่ต้องใช้ | ความเห็น |
|---|---|---|
| 5 % ต่อเดือน | $20,000 | เป็นค่าที่สูงมากและไม่มั่นคง ในระยะยาวแทบไม่พบ |
| 2 % ต่อเดือน | $50,000 | ต้องการความเสถียรที่เทรดเดอร์รายย่อยปกติไม่มี |
| 1 % ต่อเดือน | $100,000 | เทียบเท่ากับเครื่องมือแบบอนุรักษ์นิยมแล้วโดยที่ความเสี่ยงเทียบกันไม่ได้ |
ตารางนี้แสดงอะไร ไม่ใช่ «ต้องใช้เงินเท่าไร» แต่คือคำตอบขึ้นกับสมมติฐานที่ตรวจล่วงหน้าไม่ได้มากแค่ไหน ความต่างระหว่าง 5 % กับ 1 % ต่อเดือนเปลี่ยนทุนที่ต้องใช้ห้าเท่า และทั้งสองตัวเลขเป็นสมมติฐาน เพราะอย่างนั้นการคำนวณเดียวที่มีฐานมั่นคงคือการคำนวณตอนต้นหน้า: ต้องมีเท่าไรถึงจะปฏิบัติตามกฎความเสี่ยงได้
ทำไมบนบัญชีเล็กต้นทุนจึงตัดสินมากกว่ากลยุทธ์
เงินฝากมีผลไม่เพียงต่อปริมาณที่ใช้ได้ แต่ยังมีผลต่อว่าสเปรดและค่าคอมมิชชันกินผลลัพธ์ไปสัดส่วนเท่าไร กลไกง่ายมาก: บัญชีเล็กบังคับให้ทำงานด้วยสต็อปสั้น และสัดส่วนของต้นทุนในความเสี่ยงก็แปรผกผันกับความยาวสต็อป
| เงินฝาก | สต็อปที่เป็นไปได้ที่ความเสี่ยง 1 % | สเปรด 1.5 จุดเป็นสัดส่วนของความเสี่ยง | มันหมายถึงอะไร |
|---|---|---|---|
| $200 | 20 จุด | 7.5 % | ทุกการเทรดเริ่มด้วยการติดลบ 7.5 % ของความเสี่ยง |
| $500 | 50 จุด | 3.0 % | ต้นทุนเห็นได้ชัดแต่ยังทนได้ |
| $2,000 | 200 จุด | 0.8 % | ต้นทุนอยู่ในความคลาดเคลื่อนของการปัด |
| $5,000 | เลือกได้อิสระ | ขึ้นกับสต็อป | ความยาวสต็อปถูกกำหนดด้วยตลาด ไม่ใช่ด้วยบัญชี |
การคำนวณสำหรับปริมาณต่ำสุด 0.01 ล็อตและราคาจุด $10: ที่ความเสี่ยง 1 % เงินฝาก $200 ให้ $2 ต่อการเทรด และ $2 ที่ 0.01 ล็อตคือสต็อป 20 จุดพอดี
จากตรงนี้ได้ข้อสรุปเชิงปฏิบัติที่ไม่ค่อยมีใครพูดตรง ๆ: บนบัญชีที่ไม่เกิน $500 การเลือกกลยุทธ์แทบไม่มีความหมาย เพราะสิ่งที่ตัดสินไม่ใช่มัน แต่คืออัตราส่วนของต้นทุนกับความยาวสต็อปที่ใช้ได้ ทางออกที่สมเหตุสมผลคือบัญชีเซนต์หรือโบรกเกอร์ที่ขั้นของปริมาณเล็กกว่า: แล้วกฎเดิมก็ปฏิบัติได้บนจำนวนเงินน้อยและสถิติก็สะสมอย่างซื่อตรง
คำถามที่พบบ่อย
เงินฝากขั้นต่ำสำหรับฟอเร็กซ์เท่าไร
ในทางรูปแบบ ที่โบรกเกอร์หลายรายคือตั้งแต่ $10 ในทางปฏิบัติมันถูกกำหนดด้วยกฎความเสี่ยงและความยาวสต็อปของคุณ สำหรับบัญชีมาตรฐานที่ปริมาณต่ำสุด 0.01 ล็อตและสต็อป 30–50 จุดที่ความเสี่ยง 1 % ขอบล่างคือ 300–$500 จำนวนที่น้อยกว่ามีความหมายบนบัญชีเซนต์
เริ่มด้วย 50 ดอลลาร์ได้ไหม
ได้ ถ้าถือว่ามันเป็นค่าเรียนรู้บนอารมณ์จริง ไม่ใช่ทุนสำหรับเทรด การปฏิบัติตามกฎความเสี่ยงด้วยเงินจำนวนนั้นบนบัญชีมาตรฐานเป็นไปไม่ได้ และสถิติที่สะสมมาโดยฝ่าฝืนกฎก็ไม่บอกอะไรเลยเรื่องระบบ
ขนาดของเงินฝากมีผลต่อเปอร์เซ็นต์ความเสี่ยงไหม
ไม่ควรมี: เปอร์เซ็นต์เลือกจากความยาวของชุดการขาดทุน ไม่ใช่จากขนาดของบัญชี แต่เงินฝากน้อยจำกัดทางเลือกทางกายภาพ — และนั่นเป็นข้อโต้แย้งให้เริ่มด้วยจำนวนที่กฎปฏิบัติได้
ควรเติมเงินเข้าบัญชีตอนขาดทุนสะสมไหม
การเติมเงินระหว่างการขาดทุนสะสมปิดบังมัน: เปอร์เซ็นต์ถูกคำนวณใหม่จากจำนวนเงินใหม่ และสถิติของระบบก็ถูกบิด ถ้าการเติมเงินวางแผนไว้ล่วงหน้าตามตารางเวลา นั่นเป็นส่วนปกติของการจัดการทุน ถ้ามันเป็นปฏิกิริยาต่อการขาดทุน นั่นก็เป็นการถัวเฉลี่ยแล้ว เพียงแต่ในระดับของบัญชี
1,000 ดอลลาร์พอสำหรับเทรดฟอเร็กซ์ไหม
สำหรับการปฏิบัติตามกฎความเสี่ยง — พอ ถ้าความยาวสต็อปสมเหตุสมผล ความเสี่ยง 1 % คือ $10; ที่สต็อป 40 จุดและราคาจุด $10 ปริมาณออกมา 0.02 ล็อต ซึ่งสูงกว่าขั้นต่ำสุด ข้อจำกัดจะปรากฏบนสต็อปที่ยาวกว่า 100 จุด: ตรงนั้นปริมาณจะไปติด 0.01 ล็อต
บัญชีเซนต์ต่างจากบัญชีปกติอย่างไรสำหรับการคำนวณความเสี่ยง
สูตรเดิม สิ่งที่เปลี่ยนคือมาตราส่วน: บนบัญชีเซนต์ มูลค่าตามหน้าสัญญาน้อยกว่าหนึ่งร้อยเท่า ราคาจุดต่อล็อตมาตรฐานจึงไม่ใช่ $10 แต่เป็น 10 เซนต์ นั่นทำให้ปฏิบัติตามกฎความเสี่ยงได้บนจำนวนเงินที่บัญชีปกติบังคับให้ฝ่าฝืน
ขนาดของเงินฝากมีผลต่อการเลือกคู่เงินไหม
โดยอ้อม คู่ที่ผันผวนสูงต้องใช้สต็อปยาวกว่า และสต็อปยาวที่เปอร์เซ็นต์ความเสี่ยงคงที่ก็ลดปริมาณ บนบัญชีเล็กมันไปติดล็อตต่ำสุดเร็ว ที่นั่นจึงใช้คู่หลักที่เคลื่อนไหวสงบและสเปรดแคบได้จริงกว่า
ต้องมีเท่าไรถึงจะทำให้เลเวอเรจไม่สร้างปัญหา
เลเวอเรจไม่ได้ขัดขวางด้วยขนาด แต่ด้วยการที่มันให้เปิดปริมาณที่เข้ากันไม่ได้กับบัญชี หลักอ้างอิงในทางปฏิบัติคือเงินฝากที่ทำให้ปริมาณซึ่งคำนวณตามความเสี่ยงใช้มาร์จิ้นไม่เกินหนึ่งในสี่ของเงิน ที่ปริมาณ 0.1 ล็อตและเลเวอเรจ 1:100 นั่นคือราว 400–$500
ต้องเก็บเงินสำรองไว้นอกบัญชีเทรดไหม
ต้อง และนั่นเป็นส่วนหนึ่งของการจัดการทุน สมเหตุสมผลที่จะเก็บไว้ในบัญชีเป็นจำนวนที่ถ้าเสียไปแล้วไม่เปลี่ยนแผน ส่วนที่เหลือไม่ต้องนำเข้า: เงินที่โบรกเกอร์มีความเสี่ยงด้านเครดิตซึ่งปิดไม่ได้ทั้งด้วยสต็อปและด้วยขนาดของโพซิชัน
เริ่มจากบัญชีเดโมได้ไหมและย้ายไปบัญชีจริงเมื่อไร
เดโมมีไว้เพื่อสะสมสถิติของระบบภายใต้กฎความเสี่ยงเดียวกันพอดี สัญญาณของความพร้อมไม่ใช่กำไร แต่คือความเสี่ยงจริงตรงกับที่คำนวณไว้ในห้าสิบถึงหนึ่งร้อยการเทรด และไม่มีการเข้านอกแผน
อ่านต่อ
