การบริหารความเสี่ยงและมันนี่เมเนจเมนต์บนฟอเร็กซ์

ตามลำดับเวลาคือมันนี่เมเนจเมนต์: ก่อนอื่นตัดสินใจว่าจะนำเงินเข้าบัญชีเท่าไรและทุนส่วนไหนอยู่นอกตลาด แต่ในงานประจำวัน สิ่งที่ใช้บ่อยกว่าคือการบริหารความเสี่ยง: มันทำงานก่อนทุกการเทรด ในขณะที่กฎเรื่องทุนถูกทบทวนนาน ๆ ครั้ง

หลักอ้างอิงที่พบบ่อยคือถึง 20–25 % และมันไม่ใช่เรื่องขนาดของการขาดทุน แต่เป็นเรื่องเผื่อของเงินว่าง ยิ่งใช้มาร์จิ้นมาก บัญชียิ่งใกล้ระดับที่โบรกเกอร์เริ่มปิดโพซิชันโดยบังคับ — แม้ความเสี่ยงรวมตามสต็อปจะน้อยก็ตาม

นั่นเป็นคำถามเรื่องเป้าหมาย ไม่ใช่เรื่องเทคนิค เหตุผลเชิงปฏิบัติที่สนับสนุนการถอน: เงินที่ถอนออกจากบัญชีแล้วไม่เข้าร่วมในการขาดทุนสะสมครั้งถัดไป การถอนเป็นประจำจึงตรึงผลลัพธ์ส่วนหนึ่งไว้ไม่ว่าอะไรจะเกิดขึ้นต่อไป เหตุผลคัดค้าน: การถอนชะลอการโตของปริมาณเมื่อใช้สัดส่วนความเสี่ยงคงที่

ไม่ต้องเปลี่ยน — เมื่อใช้สัดส่วนคงที่ มันเปลี่ยนเอง สูตรคำนวณความเสี่ยงจากอิควิตี้ปัจจุบัน การที่บัญชีโต 20 % จึงเพิ่มปริมาณอีก 20 % โดยอัตโนมัติ ส่วนการเพิ่มปริมาณด้วยมือ «เพราะกำลังไปได้ดี» ไม่เกี่ยวกับการจัดการทุนเลย

มันคือกฎเรื่องเงินที่อยู่นอกการเทรดแต่ละครั้ง: นำเงินเข้าบัญชีเทรดทั้งหมดเท่าไร เงินฝากส่วนไหนถูกใช้เป็นมาร์จิ้นใต้โพซิชันที่เปิดอยู่ ถอนกำไรเมื่อไร และปริมาณเปลี่ยนอย่างไรเมื่อบัญชีเปลี่ยน

ข้อจำกัดกำหนดไม่ใช่ด้วยจำนวนล็อต แต่ด้วยสองลิมิต: ความเสี่ยงรวมตามสต็อป (ปกติ 2–4 % ของอิควิตี้) และสัดส่วนของมาร์จิ้นที่ใช้ไป (20–25 %) ที่เงินฝาก $5,000 เลเวอเรจ 1:100 และปริมาณ 0.12 ล็อตต่อโพซิชัน ลิมิตแรกหมดที่สามถึงสี่การเทรด ก่อนถึงลิมิตที่สองไกลมาก

ตารางมีประโยชน์ตรงที่ไม่มีเวลาคำนวณ: มันมีปริมาณสำหรับการจับคู่ทั่วไปของเงินฝากกับความยาวสต็อปไว้ล่วงหน้า ส่วนเครื่องคำนวณแม่นยำกว่า เพราะมันคิดราคาจุดของคู่เงินนั้น ๆ และมาร์จิ้นที่ต้องใช้ตามเลเวอเรจของคุณ

บัญชีเทรดแต่ละบัญชีนับแยกกัน: มาร์จิ้นและสต็อปเอาต์ใช้กับมัน ไม่ใช่กับผลรวมของทั้งหมด แต่ความเสี่ยงเป็นเปอร์เซ็นต์สมเหตุสมผลที่จะคิดจากทุนที่ใช้เทรดทั้งหมด — ไม่อย่างนั้นการแบ่งเงินฝากเป็นสามบัญชีจะเพิ่มการเดิมพันรวมเป็นสามเท่าโดยไม่รู้ตัว

การตัดสินใจทำไว้ล่วงหน้าและเขียนไว้: เช่น ถอนสัดส่วนคงที่เดือนละครั้งหรือหลังถึงการเติบโตระดับหนึ่ง เงินที่ถอนออกจากบัญชีแล้วไม่เข้าร่วมในการขาดทุนสะสมครั้งถัดไป — นั่นเป็นวิธีเดียวที่จะตรึงผลลัพธ์ส่วนหนึ่งไว้อย่างถาวร

ไม่ เงินโบนัสปกติถอนไม่ได้ และส่วนหนึ่งของมันหายไปเมื่อถอนเงินของตัวเอง ในการคำนวณความเสี่ยง มันทำให้ฐานสูงเกินจริง: เปอร์เซ็นต์ของอิควิตี้ที่รวมโบนัสให้ปริมาณมากกว่าที่ทุนจริงยอมให้