ARMFR/R कैलकुलेटर: risk reward ratio calculator
R/R कैलकुलेटर — अंग्रेज़ी में risk reward ratio calculator — इस सवाल का जवाब देता है कि सौदा जोखिम के लायक़ है या नहीं। अनुपात तीन क़ीमतों से गिना जाता है, फिर लागतों के हिसाब से सुधारा जाता है और दो ऐसे मानों में बदला जाता है जो ख़ुद अनुपात से ज़्यादा ज़रूरी हैं: ब्रेक-ईवन विनरेट और आपके जीत प्रतिशत पर सौदे की अपेक्षा।
अनुपात और ब्रेक-ईवन विनरेट कैसे गिने जाते हैं
| मान | सूत्र | उदाहरण में |
|---|---|---|
| जोखिम | |एंट्री − स्टॉप| | 40 पॉइंट |
| संभावना | |लक्ष्य − एंट्री| | 80 पॉइंट |
| अनुपात | संभावना ÷ जोखिम | 1 : 2.00 |
| शुद्ध अनुपात | (R/R − लागतें) ÷ (1 + लागतें) | 1 : 1.73 |
| ब्रेक-ईवन विनरेट | 1 ÷ (1 + शुद्ध R/R) | 36.7 % |
| अपेक्षा | विनरेट × शुद्ध R/R − (1 − विनरेट) | +0.09 R |
लागतें जोखिम के हिस्सों में इसलिए तय होती हैं कि उन्हें ठीक इसी तरह महसूस किया जाता है: 2 पॉइंट का स्प्रेड, स्टॉप 20 पॉइंट पर, जोखिम का 10 % है, और 100 पॉइंट स्टॉप पर — 2 %। गणना में वे जोखिम में जोड़ी जाती हैं और संभावना से घटाई जाती हैं: सौदा स्प्रेड की ख़राब तरफ़ खुलता है और उसी तरफ़ बंद होता है।
चार्ट क्या दिखाता है
चार्ट की रेखा अलग-अलग विनरेट और आपके मौजूदा अनुपात पर सौदे की गणितीय अपेक्षा है। शून्य से कटान का बिंदु ही ब्रेक-ईवन विनरेट है: उसके बाईं ओर प्रणाली खोती है, दाईं ओर कमाती है।
उपयोगी अभ्यास: लक्ष्य दूर रखें और देखें कि रेखा कैसे ऊपर उठती है। और फिर ख़ुद से पूछें कि ऐसे लक्ष्य पर आपका विनरेट कितना गिरेगा। अनुपात और विनरेट व्युत्क्रम रूप से जुड़े हैं, और कैलकुलेटर इस निर्भरता का केवल पहला आधा दिखाता है — दूसरा केवल आपकी सौदों की डायरी से पता चलता है।
EUR/USD पर चार सौदों की तुलना
गणना का उपयोग एक सौदे के लिए नहीं, बल्कि कई में से चुनने के लिए सुविधाजनक है। नीचे एक ही जोड़ी पर एंट्री के चार विकल्प हैं, जो 40 % विनरेट और जोखिम की 10 % लागतों पर गिने गए हैं।
| एंट्री / स्टॉप / लक्ष्य | जोखिम | अनुपात | शुद्ध R/R | अपेक्षा |
|---|---|---|---|---|
| 1.0850 / 1.0810 / 1.0930 | 40 पॉइंट | 1 : 2.00 | 1 : 1.73 | +0.09 R |
| 1.0850 / 1.0830 / 1.0890 | 20 पॉइंट | 1 : 2.00 | 1 : 1.73 | +0.09 R |
| 1.0850 / 1.0810 / 1.0890 | 40 पॉइंट | 1 : 1.00 | 1 : 0.82 | −0.27 R |
| 1.0850 / 1.0800 / 1.1000 | 50 पॉइंट | 1 : 3.00 | 1 : 2.64 | +0.45 R |
पहली दो पंक्तियाँ एक ज़रूरी गुण दिखाती हैं: अनुपात निरपेक्ष दूरी पर निर्भर नहीं करता। 20 पॉइंट स्टॉप और 40 लक्ष्य वाला सौदा 40 स्टॉप और 80 लक्ष्य वाले सौदे के बराबर है — इस शर्त पर कि दोनों में लागतें जोखिम के हिस्सों में एक जैसी हों। व्यवहार में ऐसा नहीं होता: छोटे स्टॉप पर स्प्रेड बड़ा हिस्सा घेरता है, और असली खाते पर दूसरी पंक्ति पहली से ख़राब निकलेगी।
तीसरी पंक्ति सबसे आम ग़लती है 1 : 1 का अनुपात, विनरेट 40 % पर, लागतों के बिना भी नकारात्मक अपेक्षा देता है, और उनके साथ वह −0.27 R हो जाता है। ऐसे सौदे तब लिए जाते हैं जब एंट्री हो चुकी होती है और लक्ष्य को नज़दीकी स्तर के हिसाब से «जोड़ा» जाता है।
अक्सर पूछे जाने वाले सवाल
जोखिम/मुनाफ़ा अनुपात कैसे गिनें?
एंट्री से लक्ष्य तक की दूरी को एंट्री से स्टॉप तक की दूरी से भाग दें। नतीजा «1 से N» के रूप में लिखा जाता है, जहाँ N जोखिम की इकाइयों में लक्ष्य का आकार है।
कौन-सी लागतें डालें?
स्प्रेड और कमीशन, पॉइंट में बदलकर स्टॉप की लंबाई से भाग देकर। एक दिन से ज़्यादा रखी जाने वाली पोज़िशनों के लिए नियोजित अवधि का स्वैप जोड़ना चाहिए।
शून्य विनरेट पर कैलकुलेटर फिर भी अनुपात क्यों दिखाता है?
अनुपात ख़ुद सौदे का गुण है: वह इस पर निर्भर नहीं करता कि आप कितनी बार जीतते हैं। विनरेट केवल अपेक्षा पर असर डालता है, और कम मान पर वह शानदार अनुपात के बावजूद नकारात्मक हो जाती है।
लागतें जोखिम के हिस्से के रूप में कैसे तय करें?
स्प्रेड और कमीशन को पॉइंट में बदलें और स्टॉप की लंबाई से भाग दें। 1.5 पॉइंट स्प्रेड और 0.5 पॉइंट कमीशन, स्टॉप 20 पॉइंट पर, 10 % देते हैं।
इस पृष्ठ का चार्ट क्या दिखाता है?
अलग-अलग विनरेट और आपके मौजूदा अनुपात पर सौदे की अपेक्षा। शून्य से कटान का बिंदु ब्रेक-ईवन विनरेट है: बाईं ओर प्रणाली खोती है, दाईं ओर कमाती है।
एंट्री और स्टॉप की क़ीमत बराबर होने पर नतीजा «—» क्यों होता है?
जोखिम शून्य के बराबर है, और शून्य से भाग नहीं दिया जा सकता: अनुपात मौजूद ही नहीं। यह ख़राबी नहीं, बल्कि संकेत है कि स्टॉप का स्तर अभी चुना नहीं गया।
क्या लागतों में स्वैप गिनना चाहिए?
अगर पोज़िशन एक दिन से ज़्यादा रखी जाती है — हाँ। नियोजित अवधि की अपेक्षित गणना को पॉइंट में बदलें और स्प्रेड तथा कमीशन में जोड़ें।
क्या कैलकुलेटर पॉइंट में लक्ष्यों के लिए इस्तेमाल किया जा सकता है?
हाँ, उन्हीं इकाइयों में कोई भी संख्याएँ डालें — मसलन एंट्री 100, स्टॉप 60, लक्ष्य 180। अनुपात और अपेक्षा अंतरों से गिने जाते हैं, इसलिए पैमाना मायने नहीं रखता।
शुद्ध अनुपात सामान्य से कैसे अलग है?
सामान्य स्तरों से गिना जाता है, शुद्ध — लागतों सहित: वे जोखिम में जोड़ी जाती हैं और लक्ष्य से घटाई जाती हैं। असली ब्रेक-ईवन विनरेट यही शुद्ध मान तय करता है।
जल्दी कैसे आँकें कि सौदा लेना चाहिए या नहीं?
ब्रेक-ईवन विनरेट की तुलना डायरी के अपने वास्तविक विनरेट से करें। अगर वास्तविक कम है — सौदा औसतन घाटे वाला है, चार्ट चाहे कितना भी आकर्षक दिखे।
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