ARMFCalculadora de lote no forex
A calculadora de lote no forex converte o percentual de risco em volume da operação. Todas as grandezas que influenciam o resultado estão em campos: o valor do pip, a alavancagem e o tamanho do contrato diferem entre instrumentos e corretoras, por isso não se pode fixá-los como constantes.
Calculadora de lote a partir do depósito
A taxa da moeda base serve apenas para a margem: a garantia se calcula sobre o nominal na moeda base e se converte para a moeda da conta. Para EUR/USD numa conta em dólares é a taxa do par, para USD/JPY numa conta em dólares é a unidade, para o ouro é o preço da onça. No volume e na perda pelo stop o campo não influencia. O valor do pip foi posto num campo porque ele varia: os habituais dez dólares no lote cheio valem apenas onde a segunda moeda do par é o dólar. A parte fracionária do volume se descarta até os centésimos: um centésimo de lote a mais eleva a perda acima do percentual que você definiu para si.
Como se calcula o volume para o risco definido
Qualquer calculadora de lote online calcula pela mesma fórmula — a diferença está apenas nos valores que ela insere por padrão e em como arredonda o resultado. Abaixo estão analisadas as duas grandezas.
A fórmula é uma só, e todo o sentido está em que o volume decorre de uma divisão, e não é escolhido de antemão.
| Grandeza | Fórmula | No exemplo |
|---|---|---|
| Quantia de risco | equity × fração de risco | 50 $ |
| Custo do stop no lote cheio | tamanho do stop × valor do pip | 400 $ |
| Volume | quantia de risco ÷ custo do stop, para baixo até os centésimos | 0,12 lote |
| Valor do pip para o volume | volume × valor do pip | 1,20 $ |
| Nominal | volume × tamanho do contrato | 12.000 EUR |
| Margem | nominal ÷ alavancagem × taxa para a moeda da conta | 130 $ |
No exemplo, conta de 5.000 $ com limite de 1 %, stop de 40 pips, valor do pip de 10 $, alavancagem 1:100, par EUR/USD à taxa de 1,0850. O risco efetivo depois do arredondamento do volume é de 48 $ em vez dos 50 $ calculados: o arredondamento para baixo sempre dá risco um pouco menor que o planejado, e essa é a direção correta do erro.
A principal fonte de erros. O valor do pip se toma de memória. Dez dólares no lote cheio valem apenas quando o dólar está em segundo no par — por exemplo, no australiano ou na libra contra o dólar. Basta o dólar ficar em primeiro para a grandeza passar a depender da taxa, e nos pares sem dólar ela se calcula através de uma terceira moeda. A divergência de volume chega a dezenas de por cento.
Por que um stop curto não torna a operação mais segura
Mova o controle do stop mantendo o risco — o volume muda de forma inversamente proporcional. A perda no stop continua a mesma, mas cresce o nominal da posição e, com ele, a margem exigida e a sensibilidade à execução.
O que muda ao encurtar o stop pela metade
- Perda no stop
- Não muda — é justamente esse o sentido do cálculo a partir do risco.
- Volume e nominal
- Dobram. A posição fica duas vezes maior.
- Margem exigida
- Dobra junto com o nominal.
- Preço do slippage
- Dobra: cada pip custa duas vezes mais.
- Fatia do spread no risco
- Dobra: o spread é o mesmo e a distância é a metade.
- Probabilidade de o stop disparar
- Cresce: um stop curto cai mais vezes nas oscilações comuns do preço, e a taxa de acerto do sistema baixa.
Dados típicos e o que eles dão
Quatro conjuntos de parâmetros que cobrem a maioria das situações. Todos calculados com risco de 1 % e valor do pip de 10 $ no lote padrão. A margem é dada para EUR/USD à taxa de 1,0850: a garantia se calcula sobre o nominal na moeda base e se converte para a moeda da conta.
| Depósito | Stop | Risco em dinheiro | Volume | Margem com 1:100 |
|---|---|---|---|---|
| 500 $ | 30 p. | 5 $ | 0,01 lote | 10,85 $ |
| 2.000 $ | 40 p. | 20 $ | 0,05 lote | 54,25 $ |
| 5.000 $ | 40 p. | 50 $ | 0,12 lote | 130 $ |
| 20.000 $ | 60 p. | 200 $ | 0,33 lote | 358 $ |
A primeira linha é o limite de aplicação: com depósito de 500 $ e stop de 30 pips o volume calculado é igual ao mínimo, e qualquer alongamento do stop torna a operação impossível sem infringir a regra de risco. É justamente o caso em que a calculadora responde «não» — e a resposta deve ser aceita, não contornada elevando o percentual.
O que calcular depois. Depois do volume faz sentido verificar a própria operação: a calculadora de R/R mostrará se o alvo justifica esse risco, e a calculadora de sequência de perdas, se a conta aguenta a sequência típica com o percentual escolhido.
Perguntas frequentes
Como calcular o lote a partir do depósito?
Multiplicar o depósito pelo percentual de risco e depois dividir pelo produto do stop em pips e do valor do pip. Com depósito de 5.000 $, risco de 1 %, stop de 40 pips e valor do pip de 10 $, saem 0,125 lote, que se arredonda para baixo até 0,12.
Onde ver o valor do pip do meu instrumento?
Na especificação do instrumento no terminal: ali constam o tamanho do contrato e o valor do passo mínimo de preço. Onde o dólar está em segundo, a grandeza é constante; nos demais casos ela se recalcula pela taxa atual.
Por que o volume se arredonda para baixo?
Arredondar para cima aumenta o risco efetivo acima do declarado. A diferença numa operação é pequena, mas arredondar sistematicamente para cima significa que o seu percentual de risco real é sempre um pouco maior que a regra.
O que fazer se a margem for maior que o depósito?
Significa que o volume é incompatível com a sua alavancagem: uma posição desse tamanho não abrirá. As opções são um stop mais longo (o volume diminuirá), um percentual de risco menor ou um instrumento com contrato menor.
Como calcular o lote para USD/JPY nesta calculadora?
Colocar o valor do pip da especificação — para um par com o dólar na base ele equivale a 10 unidades de iene divididas pela taxa, cerca de 6,7 $ com a taxa de 150. Os demais campos não mudam.
Por que o volume mostra um traço?
Significa que o volume calculado é menor que o passo mínimo de 0,01 lote: a operação não cabe na sua regra de risco. O veredito abaixo da calculadora mostra com que stop ela se tornaria possível.
O que é o nominal da posição e por que ele está no cálculo?
É o volume em unidades da moeda base: 0,12 lote são 12.000 unidades. A margem exigida se calcula sobre o nominal, por isso é ele, e não a quantia de risco, que determina se os fundos livres bastam.
Como considerar o spread no cálculo do volume?
Somá-lo ao tamanho do stop: com stop de 20 pips e spread de 1,5, calcular por 21,5. Em stops longos a correção cabe no arredondamento, em curtos muda o volume de forma notável.
Por que não há preço de entrada no cálculo?
Ele não é necessário: o volume depende da distância até o stop, e não do nível absoluto do preço. O preço de entrada será necessário no cálculo da relação entre risco e retorno, onde se comparam três níveis.
Dá para calcular o volume de várias posições de uma vez?
A calculadora calcula uma operação. Para várias posições, divida o limite total de risco entre elas e calcule cada uma à parte — sobretudo se os pares estiverem ligados por uma moeda comum.
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