ARMFMetaTrader 4 và 5: công cụ tính lot MT5 và kiểm soát ký quỹ
Công cụ tính lot MT5 có sẵn không hiển thị con số chính của quản trị rủi ro: nền tảng biết kích thước hợp đồng, khoản đặt cọc và giá trị điểm, nhưng không biết bạn sẵn sàng mất bao nhiêu tiền trong giao dịch này. Chúng tôi mổ xẻ những đại lượng nào MetaTrader tính chính xác và không cần bạn tham gia, chúng nằm ở đâu trong giao diện và bước nào vẫn phải làm bằng tay.
MetaTrader 4 và 5 là nền tảng nơi tài khoản forex sinh sống: lệnh kèm lệnh dừng, khoản đặt cọc cho vị thế, lịch sử thao tác và báo cáo. Mọi thứ liên quan tới số học tiền tệ thì nó tự tính; mọi thứ liên quan tới tỷ phần rủi ro của bạn thì vẫn là nhập bằng tay.
MetaTrader tự tính những gì mà không cần bạn
Tám đại lượng dưới đây được nền tảng tự tính lại ở mỗi tick. Không cần kiểm tra chúng bằng công cụ tính — cần biết chúng nằm ở đâu, vì ba trong số đó quyết định vị thế có sống tới lệnh dừng hay không.
| Giá trị | Ở đâu trong nền tảng | Có được thế nào |
|---|---|---|
| Số dư | tab «Giao dịch» | kết quả của các giao dịch đã đóng |
| Vốn, cũng chính là vốn chủ sở hữu | tab «Giao dịch» | số dư cộng kết quả thả nổi |
| Ký quỹ | tab «Giao dịch» | khoản đặt cọc được giữ lại cho các vị thế đang mở |
| Ký quỹ tự do | tab «Giao dịch» | vốn trừ ký quỹ |
| Mức ký quỹ | tab «Giao dịch» | vốn ÷ ký quỹ × 100 % |
| Kích thước hợp đồng | đặc tả ký hiệu | khối lượng của một lot tính bằng tiền tệ cơ sở |
| Giá trị tick | đặc tả ký hiệu | bước giá × kích thước hợp đồng |
| Kết quả giao dịch | tab «Lịch sử» | giá vào và giá ra, phí qua đêm, hoa hồng |
Đặc tả ký hiệu được mở từ «Thị trường» bằng chuột phải. Đó là nơi đầu tiên đáng ghé vào trên một tài khoản mới: ở đó cũng thấy được khối lượng tối thiểu và tối đa, bước khối lượng và mức stop level — khoảng cách tối thiểu mà gần hơn nó thì nhà môi giới sẽ không nhận lệnh dừng lỗ.
Công cụ tính lot cho MT4 và MT5: nền tảng thiếu cái gì
Trong cửa sổ «Lệnh mới» có ô khối lượng và không có ô rủi ro. Nền tảng không hỏi bạn mạo hiểm bao nhiêu phần trăm tài khoản và không tính lại khối lượng khi lệnh dừng thay đổi — mối liên hệ ấy nhà giao dịch phải giữ trong đầu hoặc trong một công cụ riêng. Công thức mà nền tảng không áp dụng:
khối lượng = rủi ro bằng tiền ÷ (lệnh dừng bằng điểm × giá trị điểm trên một lot)
Cả ba thừa số đều có trong nền tảng. Rủi ro bằng tiền thì bạn tự đặt: một tỷ phần của vốn, chứ không phải của số dư — khi có vị thế đang mở thì đó là hai con số khác nhau. Lệnh dừng tính bằng điểm thì lấy từ việc đánh dấu trên đồ thị. Giá trị điểm trên lot đầy đủ được suy ra từ đặc tả: với cặp có đô la trong phần báo giá ở mức giá năm chữ số thì đó là 10 $ trên lot tiêu chuẩn.
Kích thước hợp đồng, bước khối lượng và khoảng cách tối thiểu của lệnh dừng — ba con số mà thiếu chúng thì phép tính sẽ chỉ là gần đúng.
một lần cho mỗi cặpPhần trăm được nhân với vốn chủ sở hữu, chứ không phải với số dư: khi có vị thế đang mở, số dư làm mức rủi ro khả dụng bị thổi lên.
trước giao dịchBằng công cụ chữ thập trên đồ thị hoặc bằng hiệu giữa giá vào và ngưỡng hủy bỏ ý tưởng. Nên làm tròn lên chứ đừng làm tròn xuống.
trước giao dịchKết quả được đưa về bước khối lượng của nhà môi giới theo hướng nhỏ hơn: làm tròn lên sẽ phá vỡ phần trăm rủi ro đã đặt.
trước giao dịchNếu khoản đặt cọc cho khối lượng đó không để lại khoản dự trữ ký quỹ tự do thì giao dịch không lọt qua theo rủi ro, ngay cả khi công thức khối lượng cho phép nó.
trước khi gửi lệnhTính ký quỹ trong MetaTrader: cái gì được giữ lại cho vị thế
Ký quỹ không phải khoản lỗ và không phải hoa hồng, mà là khoản đặt cọc: nhà môi giới giữ lại một phần tiền chừng nào vị thế còn mở, và trả lại khi đóng. Nó được tính từ giá trị danh nghĩa, chứ không phải từ khoảng cách tới lệnh dừng, nên vị thế có lệnh dừng ngắn và vị thế có lệnh dừng dài với cùng khối lượng sẽ chiếm cùng một khoản đặt cọc.
ký quỹ = khối lượng × kích thước hợp đồng ÷ đòn bẩy × tỷ giá sang đồng tiền tài khoản
| Tham số | Giá trị |
|---|---|
| Khối lượng | 0,25 lot |
| Kích thước hợp đồng | 100.000 EUR |
| Giá trị danh nghĩa của vị thế | 25.000 EUR |
| Đòn bẩy | 1:100 |
| Khoản đặt cọc tính bằng tiền tệ cơ sở | 250 EUR |
| Tỷ giá EUR/USD | 1,0850 |
| Ký quỹ cần thiết trên tài khoản bằng đô la | 271,25 $ |
MT5 hiển thị con số này ngay trong cửa sổ đặt lệnh trước khi gửi; ở MT4 thì phải tự tính hoặc xem sau đó trong dòng ký quỹ. Khác biệt là đáng kể: ở MT5, việc khối lượng không tương xứng với tiền nạp được thấy trước khi bấm.
Mức ký quỹ trong nền tảng: từ cảnh báo tới đóng cưỡng bức
Mức ký quỹ trong nền tảng là tỷ số phần trăm giữa vốn và khoản đặt cọc đã dùng, và đó là chỉ báo duy nhất cho biết trước tài khoản đang gần việc đóng cưỡng bức tới đâu. Các ngưỡng do nhà môi giới đặt: thường thì cảnh báo đến ở một mức, còn việc đóng tự động bắt đầu ở một mức khác, thấp hơn.
| Trạng thái tài khoản | Vốn | Ký quỹ | Mức ký quỹ | Điều gì xảy ra |
|---|---|---|---|---|
| Vị thế đã mở | 10.000 $ | 271 $ | 3.690 % | khoản dự trữ khổng lồ |
| Lỗ thả nổi 500 $ | 9.500 $ | 271 $ | 3.506 % | không có gì |
| Khối lượng được tăng lên 5 lot | 9.500 $ | 5.425 $ | 175 % | khoản dự trữ mỏng |
| Lỗ thả nổi 4.000 $ | 6.000 $ | 5.425 $ | 111 % | gần ngưỡng |
| Lỗ thả nổi 5.000 $ | 5.000 $ | 5.425 $ | 92 % | lệnh gọi ký quỹ |
| Lỗ thả nổi 7.800 $ | 2.200 $ | 5.425 $ | 41 % | dừng ký quỹ |
Các dòng của bảng khác nhau không phải ở chất lượng dự báo, mà ở khối lượng: ở dòng thứ ba, nhà giao dịch đã tăng vị thế lên gấp hai mươi lần, và khoản dự trữ an toàn tụt từ hàng nghìn phần trăm xuống một trăm. Đó chính là cơ chế mà theo đó các tài khoản kết thúc mà không có một sai sót nào trong phân tích.
MT4 hay MT5 để kiểm soát rủi ro
Cả hai phiên bản cùng tồn tại song song nhiều năm, và việc chọn thường do nhà môi giới quyết định hơn là do sở thích. Với việc quản lý rủi ro, khác biệt quy về vài điểm, và gần như tất cả đều nghiêng về phiên bản thứ năm.
Không phiên bản nào tính khối lượng theo phần trăm rủi ro và không phiên bản nào dừng giao dịch sau khi chạm hạn mức ngày. Cả hai nhiệm vụ được đóng lại bằng các tiện ích bổ sung — robot và tiện ích chạy bên trong nền tảng.
MetaTrader và rủi ro: các câu trả lời ngắn
- Xem giá trị điểm ở đâu
- Trong đặc tả ký hiệu: giá trị tick được nhân với số tick trong một điểm. Với báo giá năm chữ số, một điểm bằng mười tick.
- Vì sao khối lượng không được tính từ số dư
- Khi có vị thế đang mở, số dư không tính tới khoản lỗ thả nổi. Tỷ phần rủi ro được lấy từ vốn — con số phản ánh trạng thái thật của tài khoản.
- Stop level là gì
- Là khoảng cách tối thiểu tính từ giá hiện tại mà gần hơn nó thì nhà môi giới sẽ không nhận lệnh dừng lỗ hoặc chốt lời. Được ghi trong đặc tả bằng điểm.
- Nền tảng có tính rủi ro theo phần trăm không
- Không. Cả MT4 lẫn MT5 đều không có ô cho phần trăm rủi ro: việc chuyển phần trăm thành lot do các tiện ích, công cụ tính hoặc bảng tính đảm nhận.
- Có thấy phí qua đêm trước khi mở vị thế không
- Có, các mức phí qua đêm cho bên mua và bên bán được ghi trong đặc tả ký hiệu. Việc tính phí diễn ra khi vị thế được chuyển qua đêm.
- Có đặt lệnh dừng ngay cùng với lệnh không
- Có, các ô Stop Loss và Take Profit được điền trong cửa sổ đặt lệnh. Bước riêng sau khi mở vị thế là nguồn của những lần quên đắt giá nhất.
Câu hỏi thường gặp
Trong MetaTrader có công cụ tính lot tích hợp không
Không. Trong cửa sổ đặt lệnh có ô khối lượng, nhưng không có ô rủi ro, nên việc chuyển phần trăm thành lot vẫn phải làm bằng tay. Nhiệm vụ này được đóng lại bằng các tiện ích bên trong nền tảng, một công cụ tính riêng hoặc một bảng tính kèm công thức.
Số dư khác vốn ra sao và lấy cái nào để tính rủi ro
Số dư là kết quả của các giao dịch đã đóng, còn vốn là số dư cộng kết quả thả nổi của các vị thế đang mở. Để tính tỷ phần rủi ro thì lấy vốn: nó cho thấy trên tài khoản ngay lúc này có bao nhiêu tiền.
Vì sao ở MT4 không thấy được ký quỹ cần thiết trước khi mở vị thế
Phiên bản thứ tư không hiển thị khoản đặt cọc trong cửa sổ đặt lệnh — đó là hạn chế của giao diện. Ký quỹ được tính trước theo công thức hoặc xem trong thanh trạng thái sau khi đã mở, mà lúc đó thì đã muộn.
Mức ký quỹ 100 phần trăm nghĩa là gì
Vốn đã ngang bằng với khoản đặt cọc đã dùng: không còn ký quỹ tự do, không mở được vị thế mới, còn nếu giá tiếp tục đi ngược lại vị thế thì sẽ dẫn tới việc đóng cưỡng bức ở mức dừng ký quỹ.
Biết giá trị điểm cho một cặp chéo bằng cách nào
Qua đặc tả ký hiệu: giá trị tick được nhân với số tick trong một điểm. Ở các cặp không có đô la trong phần báo giá, giá trị điểm trôi theo tỷ giá quy đổi, nên nó được kiểm tra trước khi tính khối lượng.
Loại tài khoản MT5 có ảnh hưởng tới quản trị rủi ro không
Có ảnh hưởng tới cách ghi nhận vị thế. Ở kiểu hedging, các giao dịch đối nhau sống riêng, còn ở kiểu netting thì chúng cộng lại thành một vị thế — rủi ro tổng theo công cụ được tính khác nhau ở hai chế độ này.
Có giới hạn được khoản lỗ ngày bằng công cụ của nền tảng không
Có sẵn thì không. MetaTrader không biết cách dừng giao dịch khi khoản lỗ trong ngày đạt tới một số tiền: chức năng ấy được thêm vào bằng các robot giới hạn.
Báo cáo lịch sử giao dịch cho thấy gì
Các con số tổng kết: lợi nhuận, số giao dịch, hệ số lợi nhuận, mức sụt giảm tối đa và giao dịch trung bình. Trong đó không có động thái sụt giảm theo vốn chủ sở hữu và không có phân bố kết quả — muốn thế thì phải dùng dịch vụ bên ngoài.
Vì sao khối lượng được làm tròn xuống chứ không theo quy tắc số học
Làm tròn lên làm tăng khoản lỗ theo lệnh dừng vượt quá phần trăm đã đặt. Chênh lệch có vẻ nhỏ, nhưng nó mang tính hệ thống: nó tác động theo một chiều ở mọi giao dịch liên tiếp.
Có bắt buộc phải đặt lệnh dừng ngay trong lệnh không
Về mặt kỹ thuật thì không, nhưng lệnh dừng để trong đầu sẽ không kích hoạt khi mất kết nối và cũng không ngăn bạn đổi ý. Các ô Stop Loss được điền trong chính cửa sổ nơi đặt khối lượng.
Làm gì nếu nhà môi giới không nhận lệnh dừng lỗ
Kiểm tra stop level trong đặc tả ký hiệu: gần hơn khoảng cách đã ghi thì lệnh bị từ chối. Với lệnh dừng ngắn, đôi khi phải chọn một điểm vào khác, chứ không phải rút ngắn khoảng cách.
Có khác biệt nào về quản trị rủi ro giữa bản PC và bản di động không
Các phép tính là như nhau, nhưng robot và script không chạy trong bản di động. Nền tảng di động hợp cho việc theo dõi và đóng lệnh bằng tay, còn các bộ giới hạn tự động thì vẫn nằm trên máy tính.
Đọc tiếp
