ARMFHandelsplan van de trader
Vier vragen die het handelsplan van de trader beantwoordt: «wat handel ik», «onder welke voorwaarden stap ik in», «hoeveel riskeer ik» en «wanneer stop ik». De waarde ervan zit niet in het disciplinerende effect, maar in de toetsbaarheid: alleen opgeschreven regels kun je met het journaal vergelijken en zo begrijpen wat er misging.
Wat er in een handelsplan hoort
Zes onderdelen. Elk moet zo geformuleerd zijn dat een buitenstaander kan vaststellen of een trade aan de regels voldoet of niet.
Welke paren je handelt, op welke tijdframe en in welke uren. De tijdsbeperking is niet minder belangrijk dan die op instrumenten: spread en bewegingskarakter verschillen per sessie.
onderdeel 1De lijst kenmerken waarbij een trade wordt geopend. De formuleringen moeten toetsbaar zijn: «uitbraak van het niveau met sluiting van de kaars erboven» in plaats van «sterke impuls».
onderdeel 2Hoe de afstand tot de stop wordt bepaald en waar het doel komt. Hier ook de minimaal aanvaardbare risico-winstverhouding voor een entry.
onderdeel 3Percentage risico per trade, volumeformule, limiet op het totale risico van open posities en de regel voor verbonden paren.
onderdeel 4Wanneer de stop naar break-even gaat, of trailing wordt aangezet, onder welke voorwaarden een deel van de positie wordt gesloten. Deze regels schrijf je vóór de entry op.
onderdeel 5Dag- en weeklimiet voor verlies, limiet op de drawdown van de rekening en wat er gebeurt wanneer die wordt bereikt.
onderdeel 6Hoe je in één avond een handelsplan voor forex opstelt
Het plan schrijf je eenmalig en corrigeer je volgens schema. De volgorde van de stappen is belangrijk: elke volgende steunt op de getallen van de vorige.
Winratio, gemiddelde verhouding en maximale verliesreeks over de laatste 100-200 trades. Is er geen historie, neem dan conservatieve startwaarden en herzie ze na 50 trades.
30 minutenOp basis van de reekslengte: de verwachte verliesreeks mag de rekening niet voorbij de drawdownlimiet brengen. Om te beginnen meestal 0,5-1 %.
één berekeningMet toetsbare formuleringen: niet «sterke impuls», maar «sluiting van de kaars voorbij het niveau». Hier ook de regels voor stopverplaatsing en gedeeltelijke winstneming.
1-2 pagina'sDag-, week- en drawdownlimiet van de rekening, veelvouden van het risico per trade. En de handelwijze bij het afgaan van elk.
vier getallenNiet meer dan tien punten met een binair antwoord — een lijst die je werkelijk in een halve minuut vóór de trade doorloopt.
10 puntenTradechecklist voor een valutapaar
Het plan lees je eens per maand, de checklist vóór elke entry. Daarin staat alleen wat je in een halve minuut toetst en wat een binair antwoord heeft.
De vinkjes worden in de browser bewaard — het is een persoonlijke checklist, er gaat niets naar een server. De lijst kun je inkorten, maar beter niet verlengen: een checklist van meer dan tien punten loopt men niet meer door.
Hoe je de naleving van het plan toetst
Een plan zonder toetsing verandert in een verklaring. De toetsing doe je aan het journaal en zij kost vijftien minuten per week.
| Wat wordt vergeleken | Waar het vandaan komt | Kenmerk van een probleem |
|---|---|---|
| Feitelijk risico van de trades | Journaal: verlies op met de stop gesloten trades | Afwijking van het berekende met meer dan 10 % |
| Aandeel trades buiten plan | Aantekening «volgens plan / buiten plan» | Meer dan 20 % van het totale aantal |
| Naleving van het daglimiet | Bedragen per dag | Minstens één dag met overschrijding |
| Gemiddelde risico-winstverhouding | Resultaten in R | Lager dan het in het plan opgegeven minimum |
| Maximale drawdown | Equitycurve | Dieper dan de in het plan vastgelegde limiet |
De zin van de toetsing zit niet in zelfdiscipline, maar in diagnose. Is het feitelijke risico systematisch hoger dan het berekende, dan ligt het probleem in de volumeberekening en niet in het karakter. Groeit het aandeel buitenplanse trades op vrijdag, dan gaat het om vermoeidheid, en dat genees je met een dagbeperking en niet met de belofte je te vermannen.
Veelgestelde vragen
Waar vind je een voorbeeld van een handelsplan?
Een kant-en-klaar plan van iemand anders is nutteloos: het beschrijft andermans strategie en andermans risico. Praktischer is de zes onderdelen hierboven als sjabloon te nemen en met je eigen getallen te vullen — dan krijg je een voorbeeld dat juist over jouw handel gaat.
Hoe omvangrijk moet een handelsplan zijn?
Eén of twee pagina's volstaan. Lange documenten herlees je niet, en juist het herlezen maakt een plan werkbaar. Alles wat geen invloed heeft op een concrete beslissing haal je er beter uit.
Waarin verschilt een handelsplan van een strategie?
Een strategie beschrijft hoe je trades vindt. Het plan bevat de strategie als één van de onderdelen en voegt toe wat zonder haar geen handel wordt: regels voor risico, volume, begeleiding en stoppen.
Hoe vaak verander je het plan?
Volgens schema en niet naar aanleiding van een enkele trade. Een redelijk ritme is eens per maand of na elke vijftig trades: tegen dat moment is er statistiek waaruit blijkt welke regels werkelijk werken.
Wat doe je als het plan is geschonden?
De schending in het journaal noteren en volgens plan doorgaan. Het nuttigst is zulke aantekeningen te verzamelen en eens per maand te kijken onder welke omstandigheden ze ontstaan: vrijwel altijd blijkt er een patroon — tijdstip, weekdag of toestand na bepaalde gebeurtenissen.
Wat schrijf je in het onderdeel over instrumenten?
Een concrete lijst valutaparen en de handelsuren daarvoor. Bijvoorbeeld: EUR/USD en GBP/USD, Europese en Amerikaanse sessie. De tijdsbeperking is niet minder belangrijk dan die op instrumenten: in de Aziatische sessie hebben die paren een ander bewegingskarakter en een bredere spread.
Hoe schrijf je de volumeregel op zodat zij niet uit te leggen valt?
Met een formule en een handelingsvolgorde: «limiet 1 % van de equity; lot = risicobedrag ÷ (stoplengte × pipwaarde); naar beneden op honderdsten; margincontrole niet meer dan 25 % van de equity». Zo'n regel is vervuld of niet.
Is er een apart plan per paar nodig?
Niet nodig, als de regels samenvallen. Alleen de getallen mogen verschillen: de stoplengte in pips, wat een pip kost en in welke uren je handelt. Dat zet je handig in een tabel binnen één plan.
Hoe verhoudt het plan zich tot robots?
Op dezelfde manier: de parameters van de robot horen bij het plan, en de voorwaarden om hem te stoppen moeten net zo goed zijn opgeschreven als de handmatige regels. Anders valt de beslissing de robot uit te zetten tijdens een drawdown en zonder criterium.
Wat doe je als de markt is veranderd en het plan niet meer werkt?
Toets dat aan het journaal over de laatste 50–100 trades: is de verwachte waarde gedaald of is het aandeel trades buiten plan veranderd. In het eerste geval verander je de entryregels, in het tweede de discipline. Alles tegelijk veranderen kan niet: daarna weet je niet meer wat hielp.
Verder lezen
